Description du poste
1. Analyse et traitement des alertes LCB-FT
Analyser les opérations atypiques et détecter les comportements à risque
Utiliser les outils d’investigation et applicatifs métiers
Appliquer les procédures internes et règles de priorisation
Réaliser des analyses approfondies et motiver les décisions
Respecter les délais de traitement et assurer le suivi des dossiers
2. Connaissance client (KYC)
Collecter et analyser les informations clients et pièces justificatives
Renforcer la connaissance client (personnes physiques et morales)
Identifier les bénéficiaires effectifs (notamment pour les PMO)
3. Gestion des risques et conformité
Évaluer les risques LCB-FT et financiers
Proposer des mesures de mitigation adaptées
Appliquer la réglementation bancaire (moyens de paiement, surendettement, droit au compte…)
Assurer la traçabilité et l’archivage des analyses
4. Rédaction et reporting
Rédiger des dossiers d’analyse et synthèses argumentées
Formaliser les examens renforcés
Documenter les infractions potentielles et les bases réglementaires
5. Expertise et accompagnement
Sensibiliser les équipes aux enjeux LCB-FT
Promouvoir les bonnes pratiques de conformité
Contribuer à l’amélioration continue des processus
6. Contribution transverse
Participer à l’amélioration de la connaissance client
Détecter les opportunités et risques clients
Collaborer avec les équipes commerciales et conformité
Environnement de travail
Direction Conformité / Risques
Interaction avec équipes commerciales, juridiques et back-office
Utilisation d’outils d’analyse financière et de surveillance des transactions
Activité encadrée par une forte réglementation
Profil recherché
Pré-requis
Formation supérieure en finance, droit, conformité ou équivalent
Expérience en conformité bancaire, audit ou gestion des risques
Connaissance des dispositifs LCB-FT et KYC
Maîtrise des opérations bancaires et produits financiers
Compétences comportementales
Niveau attendu : Maîtrisé
Analyse et discernement
Autonomie et sens des responsabilités
Esprit critique et capacité de remise en question
Coopération et travail en équipe
Orientation client et résultats
Rigueur, organisation et réactivité
Communication et capacité à fédérer
Autres compétences
Culture RSE (niveau opérationnel)
Curiosité et ouverture d’esprit
Compétences opérationnelles
Digital & outils
Maîtrise des outils bureautiques et applicatifs métiers
Aisance avec les outils digitaux et workflows
Analyse & traitement
Analyse et synthèse d’informations complexes
Capacité à conduire des investigations
Qualité rédactionnelle
Organisation
Planification, priorisation et gestion des délais
Rigueur et précision dans le traitement des opérations
Réglementation & conformité
Maîtrise du cadre légal bancaire
Connaissance approfondie LCB-FT
Détection des fraudes et gestion des alertes
Respect de l’éthique et de la confidentialité
Indicateurs de performance (exemples)
Respect des délais de traitement
Qualité des analyses et des dossiers
Pertinence des décisions prises
Taux de conformité des traitements
Contribution à la réduction des risques